选基工具-晨星网
本节课和下一节课, 学长将分别介绍两个基金投资中经常用到的实操工具. 一个是晨星网, 另一个是天天基金网.
# 晨星网
本节课, 我们先来看一看晨星网. 文稿中展示了网址, 大家可以直接复制, 在电脑的浏览器中打开, 也可以直接在搜索引擎中直接搜索"晨星网"打开.
晨星公司一家中立的第三方机构, 它最大的亮点就是给基金进行评级, 就像米其林餐厅的星级评选一样.
因为它保持了第三方的中立性, 不会偏袒任何一家基金公司, 所以长期以来受到了大家的信任. 全球很多国家都用晨星评级来作为基金投资的参考.
具体怎么看? 学长给大家实操演示一下.
# 注册"晨星网"账号
晨星网的各种功能需要注册之后才能使用, 所以, 如果你是第一次使用这个网站, 需要首先注册一个账号.
第一步, 打开晨星网 (opens new window), 在网页右上角靠近公司图标的地方, 找到"免费注册", 点击进入.
第二步, 注册界面包含了三部分, 登录信息、投资信息和个人信息, 我们如实填写就好. 其中, 登录信息要求我们填写公司邮箱, 大家不需要关注"公司"两个字, 直接填写个人邮箱就好.
最后一步, 填写完成, 点击免费注册, 大功告成.
注册成功后, 我们就要正式开始操练起来了.
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# 晨星网的评级划分
在进行评级筛选之前, 我们需要先来了解一下, 晨星评级是怎么评的. 不同的星级分别代表什么水平.
晨星网把每只具备 3 年以上业绩数据的基金归类, 在同类基金中, 基金按照"晨星风险调整后收益"指标由大到小进行排序:
前 10%被评为 5 星; 接下来 22.5%被评为 4 星; 中间 35%被评为 3 星; 随后 22.5%被评为 2 星; 最后 10%被评为 1 星.
首先, 具备 3 年以上业绩数据的基金, 才会有晨星评级. 成立不满三年的基金, 因为时间太短, 业绩没有说服力, 所以没有评级.
晨星网提供三年评级、五年评级、十年评级. 如果不管几年评级都很高, 那就说明基金相对更靠谱.
其次, 大家需要知道, 晨星评级是在同类基金中进行比较的. 比如把股票基金放在一起评比, 这样才有比较的意义. 如果拿股票基金和债券基金比, 收益根本不在一个水平, 咱们配置它们的目的也不一样, 那就没有对比的意义了.
最后, 大家对评级可以这样理解: 五星代表优秀, 四星代表良好, 三星代表一般, 两星代表较差, 一星代表特别差.
再次强调, 不管好还是差, 都是相对于同类基金而言的哦.
了解了这个背景, 我们就可以正式开启实操了.
我们分两种情况来看. 第一种情况是大家已经买了基金, 想要知道手里的基金是几星级. 第二种情况是大家还没有买基金, 想要选出五星级基金.
# 我的基金是几星级?
先来看第一种情况, 查看手里的基金是几星级.
学长以"汇添富价值精选混合"为例, 代码 519069, 教一下大家如何查看星级. 注意哦, 学长拿这只基金举例, 只是作为教学素材, 不构成投资建议.
在晨星网 (opens new window)首页的右上角有一个搜索框, 大家在里面输入基金的名称或代码, 点击搜索. 就能找到基金的详情页啦.
在基金详情页, 我们可以看到, 基金名字后面显示了基金的评级. 本例中的评级是三星.
大家注意, 这里的星级是三年评级, 也就是根据过去三年的业绩表现评出来的.
晨星网为我们提供了三年评级、五年评级和十年评级. 其他两个评级怎么看呢?
很简单, 页面往下拉, 就能直接找到"晨星评级"一栏.
这一栏集中显示了三年、五年和十年评级.
我们可以看到, 该基金的三年评级为三星, 五年评级为四星, 十年评级为五星. 总体来说还是不错的, 尤其是放在长期来看, 表现相对更优秀.
晨星评级每个月定期更新一次. 如果大家时间充裕, 可以每月查看一次, 如果没有那么多时间, 也可以每季度或每半年查看一次.
第一种情况就是如此简单. 接下来我们再看第二种情况: 手里没有基金, 如何选出五星级的基金?
# 怎么筛选"五星级"基金?
这种情况要用到晨星网的"基金筛选器".
大家需要在晨星网 (opens new window)的首页找到"基金工具", 如文稿中的插图所示, 基金工具里面有个子菜单, 叫"基金筛选器", 我们点开它.
进入基金筛选器以后, 只需三步, 就能搞定. 大家结合文稿中的插图来看.
第一步, 在三年评级和五年评级中, 都选择 3 星以上(包括 3 星).
第二步, 在基金分类中, 选择自己需要的基金分类. 比如我们想要买股票基金, 那么就勾选"普通股票型"即可.
第三步, 点击右下角的"查询"按钮.
好啦, 大功告成. 查询结果显示的, 都是三年评级和五年评级在三星以上的基金. 课程篇幅有限, 学长给大家截图了其中一部分.