怎么选到胜率百分之99的好基金

一直有人问我, 怎么选到优秀的好基金, 选好基金的标准又有哪些.

去年强势的基金是好基金吗? 为什么今年走势又不好了? 那今年走势好的基金会是好基金吗?

我相信大部分基民都会有这些疑问, 现在基金界的现象也确实如此, 基金赚钱而基民不赚钱.

究其原因, 只有一个, 那就是大多数基民都是看到哪只基金涨起来后, 就以为会一直涨, 就大笔买入在高点. 等到基金下跌时, 又感觉基金会一直往下跌, 直接赎回在底部.

股市里有股民追涨杀跌, 基市里也有基民毫不示弱.

继续往下看, 我相信一定能解除你的疑惑, 帮你找到适合你的好基金.

# 什么样的基金才是好基金?

我们要选到好基金, 那肯定得先有个好基金的标准.

我心目中的好基金就必须要满足以下的 4 个条件:

(1)历史收益率足够优秀, 年化收益率能到 20%以上最好.

(2)基金成立时间够长, 最少成立于 2015 年之前.

(3)基金经理从业年限够长, 最少从业开始时间在 2015 年之前.

(4)好基金一定要是拿得住的基金, 拿不住的基金, 再好也与你无关(重点).

有了这四个必要条件, 要想选到好基金, 那就非常简单, 只需如下几步:

最最重要的肯定是参考历史收益率, 虽然历史收益率不代表未来, 但历史表现都不优秀的基金, 我凭什么相信你未来会变得优秀. 一个成绩好的学生, 往后继续保持成绩好的可能性肯定高于一个差生.

我们既然要选优秀的好基金, 那历史收益率一定要定得比市场平均水平高, 这样我们才能获得超越市场平均的超额收益率.

我们选好基金的第一个条件, 就是要求过去 5 年的年化收益率大于 15%, 要求高的可以提高到 20%, 过去 10 年的年化收益率也要达到 15%.

买基金一定要买老基金, 切勿追新. 基金的成立年限设定在 2015 年之前, 是因为 2015 年是疯牛转熊的一年. 在 2015 年之前成立的基金, 能活到今天并取得年化收益率大于 15%, 那大概率会是一只不错的基金.

但一定得注意查看基金中途是否更换过基金经理, 如果更换过, 那基金经理管理该基金是否是从 2015 年之前开始, 如果不是, 那就不符合这个要求.

市场上一直有句话, 买主动基金就是买基金经理, 这个我举双手赞成. 买主动基金, 就相当于我们雇了一位基金经理帮我们管钱, 这种事情, 你放心让初出茅庐的小伙子帮你管钱吗?

基金经理的从业年限一定要在 2015 年之前, 只有基金经理经历过一年牛熊的洗礼, 见过 15 年的疯牛, 也见过 15 年的千股跌停, 还毅然站立在基金经理的岗位上, 那最少说明这位基金经理对投资一定是真爱, 一定有一颗千锤百炼的心.

经历过牛熊洗礼的基金经理, 对风险把控会更加严格, 控制回撤能力也会非常强悍, 持有这种基金经理的基金, 你会非常安心, 也更容易坚持下来, 长期持有.

例如: 董承非, 谢治宇就都是这种类型的基金经理, 熊市里比别人少跌点, 牛市里不落后于其它基金太多, 长期的复利收益就能战胜 99%的基金.

如果基金的回撤率太大, 也就是波动太大, 持有体验太差, 就算长期能取得不错的回报, 但这种高波动的基金, 很少人能长期拿得住. 如果基金拿不住, 那其他所有的优点都是白搭.

一般不要买 2 亿以下的基金(指数增强型基金例外), 也尽量不要买百亿以上的基金.

规模太小, 容易清盘, 波动也会非常大, 如果遇到大客户赎回, 基金可能就直接清盘了. 太大, 调仓困难, 想要获得市场的超额收益会更难.

但优秀基金经理可以适当放宽考虑, 优秀基金经理管理的基金单只可能都是 2、3 百亿, 也可以买. 只要基金经理能证明自己的管理能力, 管理 2、3 百亿的基金对长期业绩并没有多少影响就行. 但如果证明不了, 那就得避开.

这种 2、3 百亿的基金, 想要获得市场波动的超额收益率会比较难, 主要的超额收益都是依靠基金经理的长期选股能力, 对基金经理的能力要求更高.

优秀基金经理如果管理多只基金, 那首选管理时间最长的那只老基金, 名牌基金. 因为基金经理乃至基金公司, 都会尽全力去维护优秀的老基金, 这是基金经理和基金公司的招牌, 无论如何都会倾注更多的心思在这种老基金上.

现在市场上的基金很多, 股票也很多, 单靠基金经理一个人很难单打独斗. 大的基金公司投研实力更强, 优秀人才更多, 为基金经理提供的资源也更多.

基金公司排名一般是按管理的权益类基金规模排名, 可以通过切换右上角的基金类型查看其它类型的排名, 基金公司现在也呈现明显的头部效应.

只要你按照上面的要求选下来, 我相信你一定能选到拿得住的长期最优秀的好基金.

上次更新: 3/17/2022, 2:29:28 PM